工行推出两大基金指数55只绩优基金入选成份基
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admin
2019-08-10 14:14

  为了便于投资者分析与评价基金,以及反映中国开放式基金市场的整体绩效表现,随着基金行业的发展,各类基金指数层出不穷。7月12日,中国工商银行发布了与中证指数公司合作编制的“中证工银财富基金指数”。该指数包括中证工银财富股票混合基金指数(简称:工银股混指数;代码:930994)和中证工银财富动态配置基金指数(简称:工银配置指数;代码:930995)。

  工银股混指数仅包括股票型和混合型基金,样本包括28只成份基金。工银配置指数在股票、混合、债券、货币型基金之间进行配置,包含55只成份基金,其中的28只成份基金与工银股混指数的成份基金重合。

  工商银行方面表示,中证工银财富基金指数是基于基金公司、基金产品、基金经理三个维度,考察包括公司投研转化度、产品业绩排名、回撤和波动率等十数个指标,构建综合评价体系,经过层层筛选选取综合得分最高的产品作为样本。

  蓝鲸基金查阅数据发现,上述指数成份基金的业绩确实颇为优异。以工银股混指数为例,在28只成份基金中,仅4只成份基金成立以来的年化收益在10%以下。其中,多达11只成份基金的成立以来年化收益在20%以上,占比39.28%。

  中证工银财富股票混合基金指数追求相对收益,编制过程更多地体现了“择基”,力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票混合基金,适合有一定投资经验的投资者,或者将每月固定收入结余进行分批投资的投资者。

  相比之下,中证工银财富动态配置基金指数则是一款追求绝对收益的指数,编制过程体现了“择时”、“择基”,适合客户将一笔固定资金投入并长期持有。

  自2013年初至2017年6月末,工银股混指数累计上涨122.07%,超越同期沪深300指数76.74%;工银配置指数累计上涨59.36%,年化收益率为11.37%。

  中基协副秘书长郑富仕表示,商业银行可以协助基金公司开发优质产品,增强客户粘性。销售机构更为贴近投资者,能够更为广泛、深入的收集投资者需求,可将这些需求反馈至基金管理公司的产品设计过程中,以增强产品吸引力。例如,随着我国养老理财需求的不断增长,销售机构可根据投资者的实际需求,为我国公募基金FOF产品的发展发挥自身优势。

  沪上某老牌公募向蓝鲸表示,“这就相当于工行做的优选基金指数,或者叫工行的FOF。工行也是为了彰显它产品甄选的专业能力,在FOF产品风潮流行之初先行占据这个市场。之后如何使用基金指数,还需进一步关注。”